ТОП-10: Дебетовые карты с процентом на остаток в 2023 году
На сегодняшний день дебетовая карта зачастую позволяет не просто безопасно хранить собственные сбережения и удобно рассчитываться. Многие кредитные учреждения дают возможность зарабатывать проценты на остатке, хранящемся на счете карты. Так же, как это происходит со стандартными вкладами. Представляем вашему вниманию самые выгодные в 2023 году дебетовые карты от российских банков с начислением процентов на остаток.
Дебетовые карты с процентами
Банки, готовые начислять процент на остаток владельцам своих дебетовых карт, нередко предъявляют дополнительные условия. Процент будет поступать исключительно в случае соблюдения данных условий.
Даже если ограничения по неснижаемому остатку отсутствуют, то понятно, что заработать на процентах можно настолько больше, насколько больше средств имеется на балансе дебетовой карты. С остатка даже в тысячу рублей «накапают» сущие копейки.
9 лучших: Дебетовые карты с бесплатным обслуживанием в 2023 году
Второй вариант – необходимость расходовать некоторую достаточно небольшую сумму в месяц – в 2023 году попадается чаще. Как правило, это на самом деле довольно невысокое по сумме ограничение – 3-5 тысяч рублей в месяц. Достаточно использовать карточку более-менее активно для начисления процентов. Если же ее не использовать вообще, то проще и безопаснее держать средства на простом вкладе и зарабатывать на капитализации.
Доходы – одно дело, но карточка может и «съедать» средства. В первую очередь, посредством списания комиссии за обслуживание. Одни банки эту комиссию удерживают, другие – нет. В одних банках комиссия списывается раз в год, в других – каждый месяц. А еще одни банки удерживают комиссию всегда, а другие выставляют дополнительные условия, при соблюдении которых комиссия не берется. Все это в обязательном порядке следует изучить заблаговременно, планируя заказывать новую карту с начислением процентов на остаток.
Также необходимо знать, что начисление процентов на оставшиеся на карте деньги происходит каждый день. Вернее, банк ежедневно проверяет баланс и в соответствии с ним рассчитывает суточный процент. После чего, в день отчета, вышедшая за месяц сумма поступает на карту. Потому более-менее значительная сумма должна оставаться на карте всегда, а не один раз в месяц.
Выгодные предложения дебетовых карт с процентом на остаток в 2023 году
Мы подобрали для вас доступные в 2023 году дебетовые карты, процент на остаток по которым начисляется самым честным образом. Определенные банки заявляют о капитализации, однако по факту держатель должен также открыть отдельный счет, держать средства на нем, и лишь тогда будет начисляться какой-то процент. Впрочем, порой достаточно хороший.
Даже если понимать, что доступ к данному счету, как правило, достаточно простой, это не совсем то, чего ожидают люди, которым требуется дебетовая карта с начислением процентов. Все карты, представленные в данной статье, не имеют этого специфичного условия.
Название банков и дебетовых карт | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 30% | до 6% годовых на остаток по карте |
Альфа-Банк “Альфа-Карта” | бесплатно | до 33% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
ВТБ “Мультикарта” | бесплатно | до 50% | до 9% годовых на остаток по накопительному счету |
Ак Барс Банк “Карта Мир” | бесплатно | до 30% | до 10% годовых на остаток по карте |
Совкомбанк “Халва” | бесплатно | до 10% | до 12% годовых на остаток по карте |
Открытие “Opencard” | бесплатно | до 30% | до 8% годовых на остаток по накопительному счету |
УБРиР “My Life” | бесплатно | до 35% | до 9% годовых на остаток по накопительному счету |
Газпромбанк “Умная карта Visa Gold” | бесплатно | до 50% | до 10% годовых на остаток по накопительному счету |
Уралсиб “Прибыль” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 3% | до 11% годовых на остаток по карте |
МТС Банк “MTS CASHBACK” | от 0 до 99 рублей в месяц | до 25% | до 7% годовых на остаток по карте |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатных без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей;
- при выданном кредите на карточный счет;
- при активной подписке Tinkoff Pro;
- при тарифе карты 6.2.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Тинькофф Банка на сумму до 500 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей на одну операцию и на общую сумму до 100 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 5 миллионов рублей в месяц. А также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от операции, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- от 1% до 15% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в выбранных категориях;
- от 3% до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Тинькофф Банка.
Процент на остаток
6% годовых банк начисляет на остаток до 300 тысяч рублей при тратах по карте на сумму от 3 тысяч рублей в месяц и при оформленной подписке Tinkoff Pro или Tinkoff Premium.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 500 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 5 миллионов рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения 6% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов.
Оформить дебетовую карту Тинькофф “Tinkoff Black”
Альфа-Банк “Альфа-Карта”
Альфа-Банк дарит кэшбэк в размере 10% новым держателям дебетовой “Альфа-Карты”. Для получения вознаграждения нужно оформить карточку в период до 31 января 2023 года. Банк начислит 10% кэшбэка за все покупки, но не более 2 тысяч бонусных рублей. При превышении этого лимита вознаграждение будет стандартным — до 2% от потраченной суммы.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Альфа-Банка и банков-партнеров. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Обратите внимание на то, что банк взимает комиссию за снятие наличных и возвращает ее при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке по карте на сумму от 30 тысяч рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 1 рубля в месяц;
- 2% — за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 100 тысяч рублей в месяц;
- до 33% — за покупки в магазинах-партнерах Альфа-Банка.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный “Альфа-Счет” и получать с него до 10% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 33% от стоимости покупок;
- возможность получения до 10% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Альфа-Банк “Альфа-Карта”
ВТБ “Мультикарта”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 79 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах ВТБ и Группы ВТБ. А также для зарплатных клиентов на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия составляет 1% от операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 2% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях “Транспорт и такси”, “Кафе и рестораны”, “Супермаркеты”;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах ВТБ.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет “Сейф” и получать с него до 9% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 50 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 9% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту ВТБ Мультикарта «Мир»
АК Барс «МИР»
Ак Барс Банк дарит кэшбэк в размере 10% новым держателям дебетовой “Карты “Мир” для ежедневных покупок”. Для получения бонуса нужно оформить карточку в период с 1 июля 2022 года по 28 февраля 2023 года. Банк начисляет повышенный кэшбэк в первые три месяца обслуживания. Обратите внимание на то, что максимальная сумма вознаграждения составляет 2 тысячи бонусных рублей в месяц и 6 тысяч бонусных рублей за весь период.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 30 рублей в месяц за пакет “Эконом” и 59 рублей в месяц за пакет “Максимум”. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Ак Барс Банка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 750 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет от 1% до 10% от операции.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки при тратах по карте на сумму до 20 тысяч рублей в месяц;
- 1,25% — за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 20 тысяч рублей в месяц;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Ак Барс Банка.
Также можно выбрать другую программу лояльности и получать по 2 универсальные мили за каждые потраченные 100 рублей.
Процент на остаток
Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:
- 3% годовых банк начисляет на остаток до 30 тысяч рублей;
- 10% годовых — на остаток от 30 до 100 тысяч рублей;
- 2% годовых — на остаток от 100 тысяч рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 750 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 10% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов.
Оформить дебетовую карту АК Барс «МИР»
Совкомбанк “Халва”
“Халва” — в первую очередь карта рассрочки, но вы можете хранить на ней и собственные средства. Поэтому поговорим сегодня о ней как о дебетовой карточке
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет от 0 до 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Совкомбанка. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в день. А также по номеру карты при условии действующей подписки “Халва.Десятка” на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за платежи в разделе “Оплата услуг” в приложении “Халва — Совкомбанк”;
- 1% — за стандартные покупки на сумму от 1 тысячи рублей;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму до 5 тысяч рублей (не включительно);
- 4% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 5 до 10 тысяч рублей (не включительно);
- 6% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 10 тысяч рублей;
- 10% — за покупки в магазинах-партнерах Совкомбанка на сумму от 50 тысяч рублей при условии действующей подписки “Халва.Десятка”.
Процент на остаток
Начисление процентов на остаток по карте происходит следующим образом:
- 12% годовых банк начисляет в первые три месяца обслуживания при совершении от 5 покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей при условии действующей подписки “Халва.Десятка”;
- 8,5% годовых — при совершении от 5 покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей при условии действующей подписки “Халва.Десятка”;
- 6% годовых — при совершении от 5 покупок в месяц общей стоимостью от 10 тысяч рублей;
- 5% годовых — при совершении хотя бы одной покупки в месяц.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 10% от стоимости покупок;
- возможность получения до 12% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов.
Оформить карту Совкомбанк “Халва”
Открытие “Opencard”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push и Push Pro и 99 рублей в месяц за SMS. В первые 30 дней обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Открытия и банкоматах банков-партнеров. Комиссия за обналичивание в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1,5% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- еще 0,5% — за стандартные покупки при достижении статуса Плюс;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах Открытия.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет “Копилка” и получать с него до 8% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 30% от стоимости покупок;
- возможность получения до 8% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Открытие “Opencard”
УБРиР “My Life”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомление об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах УБРиР и банкоматах банков-партнеров. А также в устройствах сторонних кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц. В иных случаях комиссия составляет 1% от операции, но не менее 120 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысяч рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 2,1% от суммы, но не менее 30 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 0,5% от потраченной суммы банк начисляет за покупки социально-значимых товаров;
- 1% — за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в интернет-магазинах;
- 5% — за оплату коммунальных платежей;
- до 35% — за покупки в магазинах-партнерах УБРиР.
Обратите внимание на то, что в первые два месяца обслуживания начисление кэшбэка происходит без каких-либо условий, далее — при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет и получать с него до 9% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных при соблюдении условий договора;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 35% от стоимости покупок;
- возможность получения до 9% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту УБРиР “My Life”
Газпромбанк “Умная карта Visa Gold”
Газпромбанк дарит 100% кэшбэк новым держателям дебетовой «Умной карты Visa». Для получения вознаграждения нужно оформить карточку в период с 20 декабря 2022 года по 31 января 2023 года или в период с 1 по 28 февраля 2023 года. И оплатить не менее 10 покупок общей стоимостью от 10 тысяч рублей в январе или феврале 2023 года в зависимости от периода оформления карточки.
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без каких-либо условий. Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц за Push+SMS и 99 рублей в месяц за SMS. В первые два месяца обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
При подключении сервиса “ГПБ Плюс” уведомления об операциях всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Газпромбанка без ограничений. А также в устройствах сторонних кредитных организаций пять раз в месяц на сумму до 100 тысяч рублей при подключении сервиса “ГПБ Плюс” и три раза в месяц на сумму до 100 тысяч рублей в месяц без сервиса “ГПБ Плюс”. В ином случае комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 200 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 150 тысяч рублей в месяц при подключении сервиса “ГПБ Плюс” и до 100 тысяч рублей в месяц без сервиса “ГПБ Плюс”. Комиссия за превышение лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Также бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру карты на сумму до 30 тысяч рублей в месяц при подключении сервиса “ГПБ Плюс”. В ином случае комиссия составляет 1,5% от операции, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
В Газпромбанке можно выбрать одну из трех программ лояльности: Понятный кэшбэк, Умный кэшбэк и Газпромбанк — Travel. Расскажем о них немного подробнее.
Понятный кэшбэк
В случае этой бонусной программы банк начисляет 1,5% от потраченной суммы за стандартные покупки при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц.
Умный кэшбэк
В этом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1% за стандартные покупки и 3% за покупки в категории максимальный трат банк начисляет при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 5%, соответственно — при тратах по карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 1% и 10% соответственно, при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Газпромбанк начисляет кэшбэк за стандартные покупки при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.
Газпромбанк — Travel
В этом случае начисление кэшбэка происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет при тратах по карте на сумму от 5 тысяч рублей в месяц;
- 2% — при тратах по карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц;
- 4% — при тратах по карте на сумму от 75 тысяч рублей в месяц.
Кроме этого, можно получить дополнительные мили за покупки на сайте Газпромбанк — Travel: 2% за покупку авиабилетов, 4% за покупки билетов на автобус и бронирование автомобилей, 5% за покупку железнодорожных билетов, 6% за бронирование отелей.
Газпромбанк начисляет повышенный кэшбэк при совокупном неснижаемом остатке на счетах и вкладах на сумму от 30 тысяч рублей.
Кроме этого, до 50% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в магазинах-партнерах Газпромбанка вне зависимости от выбранной программы лояльности.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный счет “Управляй процентом” и получать с него до 10% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание без дополнительных условий;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 150 тысяч рублей в месяц;
- возможность выбрать одну из трех предложенных программ лояльности;
- возможность получения кэшбэк в размере до 50% от стоимости покупок;
- возможность получения до 10% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту Газпромбанк “Умная карта”
Уралсиб “Прибыль”
Стоимость выпуска и обслуживания
Выпуск карты всегда бесплатный без дополнительных условий. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при поступлениях на карту на сумму от 20 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Уралсиба и банкоматы банков-партнеров. Комиссия за обналичивание в устройствах сторонних кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысячи рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 60 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за покупки по картам, подключенным к программе лояльности “Уралсиб Бонус”, при тратах на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- еще 1% — при задолженности по кредитной карте на сумму от 30 тысяч рублей хотя бы один день в месяц или при наличии потребительского кредита или автокредита с задолженностью от 200 тысяч рублей на начало месяца;
- еще 1% — при наличии премиального пакета услуг более трех месяцев.
Процент на остаток
Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
- 11% годовых банк начисляет в первый месяц обслуживания без условий и во второй месяц при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц на остаток до 500 тысяч рублей;
- 7,5% годовых — с третьего месяца при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц на остаток до 500 тысяч рублей;
- 0,1% годовых — в иных случаях на остаток до 500 тысяч рублей.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэка в размере до 3% от стоимости покупок;
- возможность получения до 11% годовых на остаток по карте.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов.
Оформить дебетовую карту Уралсиб “Прибыль”
МТС Банк “MTS CASHBACK”
Стоимость выпуска и обслуживания
Стоимость выпуска карты составляет 299 рублей единоразово. Стоимость ее обслуживания составляет 99 рублей в месяц начиная с третьего месяца использования. Оно может быть бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при тратах по карте на сумму от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке по карте на сумму от 30 тысяч рублей в месяц.
Дополнительно возможно подключить уведомления об операциях. Стоимость услуги составляет 59 рублей в месяц. В первый месяц обслуживания уведомления об операциях бесплатные.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах МТС Банка на сумму до 300 тысяч рублей в месяц. А также в устройствах сторонних кредитных организаций на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции, но не менее 99 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 99 рублей. Плата за переводы по номеру карты равна 1% от суммы, но не менее 50 рублей.
Кэшбэк
Начисление кэшбэка за покупки происходит следующим образом:
- 1% от потраченной суммы банк начисляет за стандартные покупки;
- 5% — за покупки в доставке еды, в кафе и ресторанах, в магазинах одежды;
- 5% — за покупки в супермаркетах с подпиской МТС Premium до 31 марта 2023 года;
- до 25% — за покупки в магазинах-партнерах МТС Банка.
Помимо этого, банк удваивает кэшбэк за покупки на автозаправочных станциях “ЛУКОЙЛ” с подпиской МТС Premium до 31 января 2023 года.
Процент на остаток
Условиями банковского обслуживания не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно возможно оформить накопительный “МТС Счет” и получать с него до 7% годовых.
Преимущества и недостатки
Преимущества:
- бесплатное годовое обслуживание при соблюдении условий договора;
- бесплатное снятие наличных на сумму до 300 тысяч рублей в месяц;
- бесплатные переводы денежных средств на сумму до 100 тысяч рублей в месяц;
- возможность получения кэшбэк в размере до 25% от стоимости покупок;
- возможность получения до 7% годовых на остаток по накопительному счету.
Недостатки:
- платное годовое обслуживание при несоблюдении условий договора;
- высокая комиссия за снятие наличных и переводы денежных средств при превышении лимитов;
- отсутствие процентов на остаток по карте.
Оформить дебетовую карту МТС «Cashback»
Как оформить дебетовую карту
Банки никак не рискуют, предоставляя дебетовые карты – это не кредитка с заемными средствами на балансе. Потому получить дебетовую карту очень легко. Ее совершенно точно выдадут любому совершеннолетнему гражданину только по паспорту. Соответственно, справок о доходах и прочих бумаг для этого не понадобится.
Сроки оформления дебетовой карты в абсолютном большинстве банков являются минимальными. Мгновенные неименные карты, выпускаемые за 5 минут, по сути дела уже в прошлом. Сегодня понадобится подождать некоторое время, но, скорее всего, не больше 2 дней.
В 2023 году многие банки делают доставку готовых карт клиентам курьером. Что удобно, а главное, безопасно во время пандемии коронавируса.
10 лучших кредитных карт 2023 года ?
Главные преимущества
Дебетовые карты, на остаток по которым начисляется процент, совершенно точно являются более выгодным вариантом в сравнении с картами без подобного процента. Также многие банки в довесок к данному проценту (и вне зависимости от него – без дополнительных условий) начисляют кэшбэк за расходы картой. В одних банках он начисляется в качестве бонусных баллов, которые разрешается тратить только в определенных местах. В других банках – начисляется «живыми» деньгами на баланс. Кэшбэк также является дополнительной возможностью заработать посредством дебетовой карты.
По сути дела, подобные карты являются аналогом обычного вклада. Только деньги с баланса можно в неограниченном объеме снимать либо пополнять, а доступ к средствам открыт всегда – в том числе в простом магазине.